{"id":119433,"date":"2023-05-12T13:04:58","date_gmt":"2023-05-12T13:04:58","guid":{"rendered":"https:\/\/yogaesoteric.net\/a-too-big-to-fail-bank-in-europe-was-on-the-brink-of-collapse\/"},"modified":"2023-05-12T14:03:00","modified_gmt":"2023-05-12T14:03:00","slug":"a-too-big-to-fail-bank-in-europe-was-on-the-brink-of-collapse","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/a-too-big-to-fail-bank-in-europe-was-on-the-brink-of-collapse\/","title":{"rendered":"\u00ab Too big to fail \u00bb: Cr\u00e9dit Suisse et ces autres banques dont la faillite provoquerait une catastrophe"},"content":{"rendered":"

Il y a des faillites qu’on ne peut pas se permettre. Et celle de Credit Suisse en fait partie: la banque helv\u00e9tique est consid\u00e9r\u00e9e comme \u00ab too big to fail <\/em>\u00bb. Si Credit Suisse tombe, c’est la stabilit\u00e9 de tout le syst\u00e8me financier qui est menac\u00e9e.<\/p>\n

\"\"<\/p>\n

\u00ab Too big to fail <\/em>\u00bb\u2026\u2026. L\u2019expression fait r\u00e9f\u00e9rence aux banques dont la faillite pourrait avoir des cons\u00e9quences d\u00e9sastreuses pour l\u2019ensemble du syst\u00e8me financier mondial mais aussi pour l’\u00e9conomie r\u00e9elle. Si l’un de ces \u00e9tablissements se retrouve en grande difficult\u00e9, les Etats n’ont pas vraiment d’autre choix que de venir \u00e0 sa rescousse pour \u00e9viter une propagation. Depuis la crise de 2008, ils doivent se plier \u00e0 des r\u00e8gles plus strictes.<\/p>\n

Credit Suisse, \u00ab trop grosse pour faire faillite \u00bb<\/strong><\/p>\n

La banque helv\u00e9tique a cr\u00e9\u00e9 un mouvement de panique sur les march\u00e9s financiers mercredi le 15 mars. \u00c0 son plus bas, son action perdait plus de 30% avant de cl\u00f4turer sur une baisse de 24%. Apr\u00e8s l\u2019annonce nocturne d\u2019un emprunt aupr\u00e8s de la banque centrale suisse qui pourrait atteindre jusqu\u2019\u00e0 50 milliards de francs suisses, son titre est remont\u00e9 en fl\u00e8che \u00e0 l\u2019ouverture de la bourse jeudi matin, le 16 mars. Le pire a \u00e9t\u00e9 \u00e9vit\u00e9.<\/p>\n

Elle fait partie de cette \u00e9lite des banques internationales qui ne peuvent se permettre de faire d\u00e9faut sans risquer l’effondrement de l’ensemble du syst\u00e8me financier. Il n\u2019y en a d\u2019ailleurs que 30 dans le monde qui ont une \u00ab importance syst\u00e9mique mondiale<\/em> \u00bb ainsi que les nomme le Conseil de stabilit\u00e9 financi\u00e8re (CSF), un organisme de surveillance international.<\/p>\n

Le CSF met \u00e0 jour sa liste tous les ans et, dans la derni\u00e8re qui date de novembre 2022, Credit Suisse se retrouve \u00e0 c\u00f4t\u00e9 de banques fran\u00e7aises telles que Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale et le Cr\u00e9dit Agricole \u2013 dont les titres ont chut\u00e9 dans le sillage de celui de leur cons\u0153ur suisse \u2013 mais aussi de banques am\u00e9ricaines, chinoises, canadiennes ou encore allemandes.<\/p>\n

Liste compl\u00e8te des \u00e9tablissements bancaires \u00ab d’importance syst\u00e9mique mondiale <\/em>\u00bb :
\n<\/strong>JP Morgan Chase, Bank of America, Citigroup, HSBC, Bank of China, Barclays, BNP Paribas, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Industrial and Commercial Bank of China, Mitsubishi UFJ FG, Agricultural Bank of China, Bank of New York Mellon, China Construction Bank, Credit Suisse, Groupe BPCE, Groupe Cr\u00e9dit Agricole, ING Mizuho FG, Morgan Stanley, Royal Bank of Canada, Santander, Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale ,Standard Chartered, State Street, Sumitomo Mitsui FG, Toronto Dominion, UBS, UniCredit et Wells Fargo.<\/p>\n

Des exigences particuli\u00e8res<\/strong><\/p>\n

De par leur taille, leur interd\u00e9pendance et leur activit\u00e9 \u00e0 l’\u00e9chelle mondiale, ces banques ne sont pas trait\u00e9es comme les autres.<\/p>\n

Elles ont notamment l’obligation de poss\u00e9der des fonds propres plus \u00e9lev\u00e9s qui correspondent \u00e0 un pourcentage de leurs actifs pond\u00e9r\u00e9s par les risques.<\/p>\n

Concr\u00e8tement, qu’est-ce que cela veut dire? Gr\u00e2ce \u00e0 ce \u00ab coussin <\/em>\u00bb de fonds propres plus important, elles doivent \u00eatre en mesure d’absorber des pertes provoqu\u00e9es par de potentiels d\u00e9fauts de paiement. Ce coussin est plus ou moins \u00e9pais en fonction du risque de \u00ab syst\u00e9micit\u00e9 <\/em>\u00bb de la banque, c’est-\u00e0-dire du danger qu’elle pose \u00e0 l’ensemble du secteur financier.<\/p>\n

Ainsi, Credit Suisse est par exemple consid\u00e9r\u00e9e comme moins syst\u00e9mique, donc moins dangereuse, que JP Morgan Chase par le Conseil de stabilit\u00e9 financi\u00e8re. La banque am\u00e9ricaine \u2013 qui est en t\u00eate du classement des banques syst\u00e9miques \u00e0 l’\u00e9chelle mondiale \u2013 est, de fait, cens\u00e9e d\u00e9tenir des r\u00e9serves de capitaux plus importantes qui sont \u00e9quivalentes \u00e0 2.5% de ses actifs pond\u00e9r\u00e9s des risques. Pour Credit Suisse, le taux est de 1%.<\/p>\n

\"\"Le traumatisme de la crise de 2008<\/strong><\/p>\n

Ces r\u00e8gles, en plus de nombreuses autres qui touchent l’ensemble du syst\u00e8me bancaire, ont vu le jour \u00e0 la suite de la crise des subprimes de 2007\/2008 qui a laiss\u00e9 des traumatismes profonds sur les march\u00e9s financiers et au-del\u00e0.<\/p>\n

En effet, la chute de la banque am\u00e9ricaine Lehman Brothers avait pr\u00e9cipit\u00e9 la finance et l’\u00e9conomie mondiale dans l’inconnu et les pays, pour ne plus s’y laisser prendre, se sont mis d’accord sur des normes internationales.<\/p>\n

Le Comit\u00e9 de B\u00e2le, qui supervise le syst\u00e8me bancaire mondial, l’expliquait en ces termes en 2013:
\n\u00ab Lors de la crise financi\u00e8re qui a \u00e9clat\u00e9 en 2007, […] <\/em>Les autorit\u00e9s de contr\u00f4le et autres instances comp\u00e9tentes avaient des options limit\u00e9es \u00e0 leur disposition pour \u00e9viter que les difficult\u00e9s de certains \u00e9tablissements ne se propagent […] Compte tenu du co\u00fbt \u00e9conomique et financier de ces interventions et d<\/em>e l\u2019augmentation de l\u2019al\u00e9a moral qui en a r\u00e9sult\u00e9, il convient de mettre en place des mesures suppl\u00e9mentaires pour r\u00e9duire la probabilit\u00e9 et la gravit\u00e9 des probl\u00e8mes engendr\u00e9s par la d\u00e9faillance d\u2019\u00e9tablissements financiers d\u2019importance syst\u00e9mique mondiale.<\/em> \u00bb<\/p>\n

 <\/p>\n

yogaesoteric
\n12 mai 2023<\/strong><\/p>\n

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Il y a des faillites qu’on ne peut pas se permettre. Et celle de Credit Suisse en fait partie: la banque helv\u00e9tique est consid\u00e9r\u00e9e comme \u00ab too big to fail \u00bb. Si Credit Suisse tombe, c’est la stabilit\u00e9 de tout le syst\u00e8me financier qui est menac\u00e9e. \u00ab Too big to fail \u00bb\u2026\u2026. L\u2019expression fait r\u00e9f\u00e9rence […]<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uf_show_specific_survey":0,"_uf_disable_surveys":false,"footnotes":""},"categories":[1084],"tags":[],"class_list":["post-119433","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-censored-news-economics-5127-en-censored-sensational-news-3480-en"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/119433","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=119433"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/119433\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":119438,"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/119433\/revisions\/119438"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=119433"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=119433"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/yogaesoteric.net\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=119433"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}