Les banques australiennes adoptent l’identification numérique

De nouveaux partenariats sont en cours de formation

Les principales banques australiennes : ANZ, CBA, NAB et Westpac, sont satisfaites du système de paiement EFTPOS connu sous le nom de ConnectID pour fournir une identité numérique nationale.

Mais si vous êtes en Australie – ou même en Nouvelle-Zélande – qu’est-ce que cela signifie ?

Les grandes banques à l’origine de cette initiative sont, sans surprise, connues sous le nom de « Big Four », ce qui signifie que tout doit rester au sein de la « grande famille financière » ?

L’acronyme EFTPOS (stylisé « eftpos ») signifie « electronic funds transfer at point of sale » (si vous êtes à Singapour, vous le connaissez peut-être sous le nom de « NETS »). Il s’agit d’un système de paiement électronique impliquant des transferts de fonds électroniques basés sur l’utilisation de cartes de débit ou de crédit, à des terminaux de paiement situés dans des points de vente.

C’est la société australienne Payments Plus (AP+) – décrite comme un courtier pour les initiatives d’identité numérique à la fois derrière EFTPOS et BPAY – qui a fait cette annonce. Et BPAY est une société australienne de paiement électronique de factures qui travaille avec des institutions financières en ligne, des services bancaires mobiles ou par téléphone avec des émetteurs de factures enregistrés.

(Pour ceux qui aiment les voyages dans le terrier des marchés financiers, BPAY est une filiale à part entière de Cardlink Services Limited, qui est elle-même détenue à parts égales par les quatre plus grandes banques australiennes : Australia and New Zealand Banking Group, Commonwealth Bank, National Australia Bank et Westpac – les mêmes entités que nous avons mentionnées au début de l’article).

Cette information et le cercle de la « cabale bancaire » étant bouclé, voyons ce que signifie réellement l’identité numérique de la grande banque australienne – surtout pour ceux qui ne peuvent y échapper.

Il est censé s’agir d’une « expérience de vérification d’identité en ligne sans faille », comme l’a déclaré Lynn Kraus, PDG d’AP+, dans les citations des médias favorables à l’industrie de la biométrie.

Qu’un groupe de conglomérats puisse travailler ensemble pour – enfin – rendre les expériences bancaires et de paiement « fluides et inaperçues » – c’est-à-dire « transparentes » pour leur activité – n’est même pas si choquant.

C’est leur activité, c’est ça le problème.

Mais maintenant, il faut apparemment faire en sorte que les clients existants (les « victimes ») y adhèrent, c’est un tout autre niveau.

Beaucoup d’observateurs verront probablement cela comme une victoire, à l’instar d’Angela Mentis, responsable du numérique, des données et de l’analyse à la National Australian Bank (NAB), qui a déclaré que la priorité de la banque était d’aider à « donner vie à l’identité numérique (…) pour donner aux clients le choix de vérifier leur identité de la manière et au moment qu’ils souhaitent, tout en garantissant la protection de la vie privée et des données personnelles ».

Les clients des banques aux États-Unis prendront pour ce qu’ils veulent ce genre de salade de mots rassurants qui répètent comme un perroquet ce qu’ils espèrent entendre des entreprises, sans aucune preuve visible.

Et on espère – exactement pour ce que c’est.

yogaesoteric
7 janvier 2023